Vorsorgeberatung

Nicht nur im unternehmerischen, sondern auch im privaten Bereich ist die Vorsorge ein wichtiges Thema.

Welche Ziele soll die Vorsorgeberatung erfüllen?

  • Langfristige Absicherung von Risiken
  • Langfristige Planung bei der Übertragung von Vermögenswerten zum richtigen Zeitpunkt
  • Objektive Analyse und Bewertung der Vermögens-, Vorsorge- und Risikosituation
  • Betrachtung und Bewertung der Generations- oder Unternehmensnachfolge

Welchen Nutzen habe ich als Mandant von der Vorsorgeberatung?

  • Dokumentation wichtiger Unterlagen
  • Informationen über die Themen Vorsorge-, Risiko- und Generationenplanung
  • Dynamisches Konzept
  • Information über die günstigere Steuergestaltung sowie entsprechende Vergleichsrechnungen
  • Neutrale Beratung durch Ihren Steuerberater

Zwei Vorsorgepakete stehen für Sie zur Wahl:

1. Basis-Vorsorgepaket

Im Basispaket werden neben einer Aufnahme der Ist-Situation auch die individuellen Ziele und Interessen besprochen. Es sollen Potenziale aufgezeigt und Lösungsmöglichkeiten erarbeitet werden. In einem Bericht werden die Ergebnisse dokumentiert und begutachtet.

2. Vorsorgepaket plus

Aufbauend auf dem Basis-Vorsorgepaket werden Versorgungslücken aufgezeigt und Möglichkeiten aufgezeigt, wie das vorhandene Vermögen gesichert werden kann. Weitere Ergebnisse sind:
  • Vorausberechnung von ertragsteuerlichen Konsequenzen unter Einbeziehung verschiedener Handlungsalternativen
  • Ermittlung des Finanzbedarfs unter Einbeziehung verschiedener Risiken
  • Wirtschaftliche und steuerliche Überprüfung bei der Unternehmensnachfolgeplanung
  • Aufzeigen der erb- und schenkungsteuerlichen sowie grunderwerbsteuerlichen Konsequenzen
  • Erarbeitung eines "Notfallkoffers" als Maßnahmenplan
Das Honorar wird bei beiden Paketen nach unserem Zeitaufwand ermittelt. Ein Kostenvoranschlag sollte nach dem ersten persönlichen Gespräch erstellt werden.

Restriktionen:

  • Überprüfung von bestehenden Versicherungsverträgen
  • Einholung von Versicherungsangeboten
  • Suche nach potenziellen Unternehmensnachfolgern